Mostanra elsajátítottuk a forex kereskedés fontosabb tényezőit.
Többek között megtanultunk piacot elemezni, stratégiát alkotni (illetve tesztelni), az előző leckében pedig megbeszéltük, hogyan tudunk megfelelő brókert választani.
Lényegében készen állunk az élőszámlás kereskedésre…vagy talán mégsem egészen?
Egy igen fontos dologról még nem esett szó ugyanis, ez pedig a tőzsdepszichológia.
A tanfolyam zárásaként erről fogunk beszélni.
Mielőtt fejvesztve menekülne mindneki, nem valami unalmas monológot szeretnénk előadni a kiegyensúlyozott élet és az érzelmeink kezelésének a fontosságáról.
A cikk lényege inkább egy gondolkodásmód átadása, amely segíthet a kereskedéshez való helyes hozzáálláshoz.
A célunk, hogy a forexezés mindneki számára egy alapvetően pozitív élmény legyen, ne pedig valami olyasmi, amire csak rosszízűen emlékszik vissza, hogy mennyi pénzt bukott vele.
Aki úgy jutott el ehhez a cikkhez, hogy előtte következetesen végigolvasta az előző 8 leckét, az már tudja, hogy a forex piac egy összetett dolog, a sikeres forex kereskedővé válás pedig egy hosszú folyamat, ahol a siker sajnos nem garantált.
Pontosan ezért fontos helyén kezelni a dolgokat, tudatosítani az elvárásokat, és főleg az elején, a folyamatra koncentrálni, sosem a közvetlen eredményre.
Mit várhatunk el a forex piactól?
Ahogy Saladin herceg mondaná Ridley Scott Mennyei királyság, című klasszikusában:
Semmit! És mindent.
Természetesen Egyiptom néhai szultánjának nem sok köze volt a forex piachoz, de az idézet jól illik ide, mégha kicsit ki is ragadtuk az eredeti kontextusból.
Az igazság az, hogy a forex kereskedők túlnyomó része veszteséges.
Ebből az egyszerű, statisztikailag is többszörösen alátámasztott megállapításból (lásd: 35. pont), kiindulva könnyen levonható a következtetés:
Valószínűleg az olvasó sem forexezéssel fog meggazdagodni.
Ez logikus is, hiszen a kereskedés egy nehéz dolog.
Rengeteg dörzsölt üzletember, banki alkalmazott, befektetési alapkezelő és hadd ne soroljuk még mennyi, válogatott képesítésekkel rendelkező, rátermett ember kereskedik a piacon minden egyes nap.
Naiv dolog azt hinni, hogy a forex egy egyszerű pénzkereseti lehetőség.
Ugyanakkor azt is könnyű belátni, hogy nem lenne ennyi kereskedő, ha lehetetlen lenne pénzt keresni kereskedéssel.
A helyzet kicsit olyan, mint a lottónál, ahol szinte mindneki veszít, de időnként mégis valaki elviszi a jackpot-ot, ami motiválja a többieket, hogy tovább próbálkozzanak.
Kereskedés esetében a jackpot az, amikor valaki eljut arra a szintre, hogy hosszú távon is nyereségesen tudjon kereskedni.
Sajnos ugyanakkor még ez sem feltétlenül egyenértékű azzal az állapottal, amelyre az emberek többsége gondol.
Félre értés ne essék:
A forex piac a világ legnagyobb piaca. Tömérdek mennyiségű pénz áramlik át rajta minden egyes nap, és nincs elméleti akadálya annak, hogy ebből valaki nevetségesen nagy összegeket szakítson.
Gyakorlati akadálya ugyanakkor annál több van. Kezdésnek egyből a megfelelő kereskedési tőke, vagyis annak hiánya, hiszen mint tudjuk: pénzt leginkább pénzzel lehet csinálni.
Habár nehéz elhinni, sok esetben a sikeres kereskedő nem a Ferrari-val járó milliomos, hanem egy átlagos fazon, aki kis extra pénzt keres a tőzsdén.
Ahhoz, hogy valaki eljusson egy olyan szintre, ahol dollár milliókat keres, ahhoz alapból legalább ugyanennyi pénzzel már rendelkezni kell, vagy elérni, hogy az emberre rábízzák egy akkora összeg kezelését, amellyel meglehet gazdagodni szimplán a teljesítmény után járó jutalékból.
A forex piac tehát lényegében elég sok mindent meg tud adni, de érdemes realisztikus elvárásokat támasztani az aktuális helyzetünknek megfelelően.
Nem arról beszélünk, hogy adjuk fel a céljainkat, vagy felejtsük el, hogy valaha is meggazdagodunk forex-el.
Csupán arra szeretnénk rávilágítani, hogy ha ez a jelenlegi helyzetünkben nem realisztikus, akkor talán nem a legcélravezetőbb rögtön ezt kitűzni célul.
Ha nagyobb céljaink vannak, akkor próbáljuk meg lebontani kisebb részelemekre, amelyeket apránként el tudunk érni.
Ezáltal, ahelyett hogy csalódva feladnánk, mint az emberek többsége, folyamatosan motiváltak tudunk maradni, és szisztematikusan elérhetjük akár a legmerészebb álmainkat is.
Miért félrevezető a kereskedés?
Fontos tudatosítani magunkban: akármit is csinálunk, a forex piac gyakran teljesen random módon viselkedik. Bizonyos elméletek szerint az árfolyammozgások egyenesen előrejelezhetetlenek.
Ezzel természetesen nem kell feltétlenül egyetérteni, de azt könnyű beismerni, hogy az árfolyam vagy felfelé megy, vagy pedig lefelé, következtetésképpen bárki viszonylag könnyen el tudja találni az irányt, akár egymás után többször is.
Ez egy veszélyes dolog, mivel mindenféle tudás nélkül is viszonylag egyszerűen lehet pénzt keresni – egy kis szerencsével.
Más szakmákkal ellentétben forexen akár egy kezdő is gyorsan megtapasztalhatja, milyen egyszerűen lehet pénzt csinálni, ez pedig félrevezető képet ad a tőzsdéről.
Hadd osszunk meg egy rövid kis anekdotát az olvasóval.
Egy nap egy üzletember sétarepülője elromlott, és szerelőt volt kénytelen hívni. A szerelő miután megérkezett, megvizsgálta a gépet, majd elővette a táskájából a kis kézi kalapácsát, felnyitotta a gép motorját, és körülbelül 10 percig mókolt valamit.
Ezt követően átadott egy 10.000 dolláros számlát az üzletembernek, aki ezen mérhetetlenül felhábordott.
“Mégis, mi kerül ezen ennyibe, hiszen alig csinált valamit” –dühöngött az üzletember, és követelte a szerelőtől, hogy részletesen magyarázza el a költségeket.
A szerelő erre csak ennyit felelt: “A kalapács 100 dollár, az pedig, hogy tudom hova kell ütni, és mennyit: 9900.”
A történet tanulsága, hogy pénzt csinálni sosem könnyű.
Csak azért, mert valaki eljutott egy szintre, ahol könnyűnek tűnik, attól még nem látjuk milyen út vezetett oda, és hogy mennyit kellet dolgoznia azért a tudásért, ami ezt lehetővé teszi számára.
Ne essünk bele abba a hibába, hogy azt hisszük a forex kereskedés egy egyszerű dolog, csak azért, mert vannak, akik könnyen keresnek pénzt vele.
Azok akik ezt nem értik meg, jellemzően sok pénzt pazarolnak szignálokra, robotokra és hasonló dolgokra, hiszen folyamatosan az egyszerű megoldást keresik. Ez pedig nem létezik.
Hogyan kezeljük a veszteséges időszakokat?
A teljesítményt sosem egy-két ügylet eredménye alapján kell mérni, hiszen ez teljesen random, hanem a stratégiánk elvárt hozama alapján.
Ez talán kicsit elvont, de egy fontos pont, amit jó észben tartani, mind nyereséges, mind pedig veszteséges időszakokban.
Minden stratégiának van egy statisztikailag elvárható értéke. Ez az az érték, amelyre hosszú távon számíthatunk. A rövid távú eredmények ugyanakkor jelentősen különbözhetnek ettől.
Ha például fej vagy írást játszunk, akkor a várható érték természetesen 50% — hosszú távon nagyjából ennyiszer fogjuk eltalálni, hogy melyik oldalon landol a pénzérme.
A rövid távú értékek ettől viszont nagyban eltérhetnek.
Ritkán, de megeshet például, hogy egy 100 feldobásos etap után, mondjuk 70%-ban helyesen tippeltünk, az meg bőven gyakori, hogy mondjuk egymás után háromszor is igazunk legyen.
Kereskedés során mindig a várható érték az, amiben gondolkodni kell, sosem az aktuális eredmény.
A várható értékkel egyetlen probléma van: sosem tudni biztosan mi az?
Amíg a fej vagy írás esetében egyértelműen tudjuk a valószínűségek eloszlását, addig forex ügyletek esetében ez csak egy saccolt dolog.
Ami szinte biztos: ha ötletünk sincs, mi a stratégiánk várható értéke, akkor valószínűleg negatív, mivel még annyi energiát sem fektettünk a stratégiába, hogy teszteljük múltbeli adaton.
Ha már csináltunk valamiféle tesztelést, és elégedettek vagyunk, akkor van egy elképzelésünk a várható értékre, ami legalább a múltban pozitív volt, és bízunk benne, hogy a jövőben is az lesz.
Ami megkülönbözteti a sikeres kereskedőt a veszteséges kereskedőtől, az pontosan az, hogy az egyik pozitív elvárt eredménnyel kereskedik (és ennek tudatába is van), míg a másik negatív elvárt eredménnyel kereskedik, és erről jellemzően nem tud.
Az elvárt eredménnyel nem csak azért jó tisztában lenni, mert ez kell a sikeres kereskedéshez, hanem azért is, mert segít perspektívába helyezni a dolgokat, és elvonatkoztatni a rövid távú eredményektől.
A veszteséges időszakokban gondoljunk arra, hogy egy emelkedő profit görbe csökkenő fázisában vagyunk, és csak idő kérdése, hogy jobbra forduljon a dolog.
Újra kihangsúlyoznánk, hogy ez természetesen csak akkor működik, ha a stratégiánk nyereséges (pozitív elvárt eredmény). Elengedhetetlen tehát, a stratégiánk előzetes tesztelése.
Hogyan kezeljük a nyereséges időszakokat?
Pontosan ugyanúgy, mint a veszteségeseket.
Na jó, talán nem teljesen ugyanúgy, mint ahogy már máskor is említettük: érdemes élvezni amit csinálunk.
Nem tilos örülni, netán kicsit ünnepelni, amikor jobban mennek a dolgok.
Az, hogy ez kinek mit jelent, személyes dolog.
Mi személy szerint a megszerzett profit egy minimális részét szeretjük ilyenkor kiutalni magunknak, és elmenni mondjuk étterembe, vagy fizetni belőle valami hasonló dolgot.
Nem is az összeg a fontos, inkább a tudat, hogy ezt forex kereskedésből szereztük, nem kellet nehezen megdolgozni érte, vagy legalábbis nem a szó szoros értelmében.
Mindenképpen érdemes tehát néha megjutalmazni magunkat, elvégre azért kereskedünk, hogy élvezni tudjuk a megszerezett profitot.
Fontos viszont, hogy ne essünk át a ló túloldalára.
Gyakori hiba, hogy egy-egy jobb időszak után az ember elkezdi sebezhetetlennek érezni magát, egyre több olyan ügyletbe is belemegy, amibe nem kéne…
Ez nyilván kerülendő.
Alapvetően a nyereséges időszakokban se felejtsük el a stratégiánk elvárt értékét, és ehhez mérten próbáljuk meg helyén kezelni a dolgokat.
Valószínűleg rossz ötlet például az összes nyereséget egyből kiutalni egy nyerő szériát követően, hiszen ebben az esetben amint bekövetkezik az elkerülhetetlen veszteséges időszak, a számlánk kellemetlenül alacsony szintre fog süllyedni.
Legtöbbünknek kevésbé fájdalmas a már megszerzett profitból elveszíteni valamennyit, mint negatívba menni, és onnan felküzdeni magunkat, érdemes tehát erre is gondolni.
Mit csináljunk ha mindig attól félünk, hogy kihagyunk egy lehetőséget?
Ez főleg azokat érintő probléma, akik rövidebb időtávon kereskednek (például 1-perces, 5-perces, 15-perces grafikon), de mivel sok ilyen ember van, gondoltuk megér egy külön bekezdést a téma.
Ha ismerős az érzés, hogy a fel-le ugráló gyertyákat látva egyből eluralkodik rajtunk az aggodalom, hogy azonnal csinálnunk kell valamit, különben lecsúszunk egy jó lehetőségről, akkor nem vagyunk egyedül.
Mi legalábbis számtalanszor megtapasztaltuk már ezt saját kereskedésünk során.
Pontosan ezért tudjuk, hogy milyen káros dolog is ez, hiszen, ilyenkor szoktak az emberek kapkodni, és rossz ügyletekbe bonyolódni.
Felmerül a kérdés tehát: mit tegyünk, hogy megszabaduljunk ettől az érzésétől egyszer s mindenkorra?
Sajnos semmi sem kínál azonnali megoldást, de a helyes gondolkodásmód, kellő gyakorlattal párosítva sokat tud segíteni.
Érdemes tudatosítani magunkban, hogy a piac állandó mozgásban van, és rengeteg lehetőséget hagyunk ki minden egyes pillanatban: amikor alszunk, amikor offline vagyunk, vagy szimplán amikor másik grafikont nézünk.
Ha minden kihagyott lehetőség miatt aggódnánk, akkor elég stresszes lenne az életünk.
Nem érdemes rágörcsölni a dolgokra tehát akkor sem, amikor éppen egy nagyobb mozgást látunk a képernyőn. Nagy mozgásból mindig van bőven, felesleges hajkurászni őket.
Sokkal többre megyünk azzal, ha próaktívan kereskedünk, magyarul felkészülten keressük a megfelelő pillanatot, és nyugodt körülmények között nyitunk pozíciókat, nem pedig kapkodva próbálunk reagálni arra, ami éppen történik.
Ha ez azzal jár, hogy olykor lemaradunk valami ügyletről, ami utólag nyereségesnek bizonyult volna, akkor annyi baj legyen.
Emlékezzünk az elvárt érték fogalmára, és arra, hogy az elhamarkodottan, kapkodva nyitott ügyletek sosem annak a növelését szolgálják.
Még ha néha jól is jövünk ki egy-egy ilyen esetből, hosszú távon csak ártunk magunknak.
Hogyan kereskedjünk nyugodtan?
A jó kereskedőkről általában nem lehet megmondani hogy éppen pluszban, vagy mínuszban vannak-e?
Mi a titkuk?
Részben az, amit már korábban megbeszéltünk:
A folyamatra koncentrálnak, tudják, vagy legalábbis bíznak benne, hogy statisztikai előnyük van a piaccal szemben, és hosszú távon kiátlagolódnak egy pozitív eredményre.
A másik, egy igen jelentős része a sikeres kereskedők nyugalmának, a kockáztatott pénzösszegben rejlik.
Gondoljunk csak bele, ugyanúgy aggódnánk-e az ügyleteink kimenetele miatt, ha a tét mindig 1 euró lenne?
Valószínüleg nem.
A nap végére lehet még azt is elfelejtenénk, hogy pozíciónk van a piacon.
A helyzet az, hogy pontosan ez a nyugodt lelkiállapot szükséges ahhoz, hogy pénzt tudjunk kereskedni a tőzsdén.
Mindneki hallotta már a felhívást: “sose kockáztasson olyan pénzt, aminek az elvesztését nem tudja megengedni magának!”
Ezt mi a következő képpen módosítanánk:
Soha ne kockáztasson olyan pénzt, aminek az elvesztése rosszul esik!.
Nem kell, hogy egy veszteség csődbe vigyen ahhoz, hogy kibbilentsen minket a nyugodt kereskedéshez szükséges lelkiállapotból.
Ha szimplán rossz érzés elveszíteni a kockáztatott összeget, és azon kapjuk magunkat, hogy azon gondolkozunk, mennyi minden hasznos dolgot tudtunk volna venni belőle, akkor a kockázatot pénzösszeg túl sok.
Érdemes tehát csak akkora összeget kockáztatni, aminek az elvesztése nem okoz lélektani problémát.
Összefoglalás
Sokan azt mondják, hogy a sikeres kereskedés 80%-ban pszichológia, és csak 20%-ban gyakorlat.
Az, hogy ez mennyire van így, vitatható.
Értelemszerűen képesnek kell lennünk egy nyereséges kereskedési stratégia megtervezésére. Máskülönben, tibeti papokat megszégyenítő nyugalommal és acélfegyelemmel kereskedve sem fogunk pénzt csinálni.
Ugyanakkor vitathatatlan, hogy a pszichológia egy fontos eleme a sikeres kereskedésnek.
Ha a sikeres forex kereskedés egy matematikailag levezethető képlet függvénye lenne, akkor a tőzsdén már csak gépek kereskednének, ez viszont koránt sincs így.
Igazából még algoritmikus kereskedés során is fontos a pszichológia, hiszen a robotok csak a végrehajtásban segítenek. Az eredmények lélektani feldolgozása az emberekre váró feladat.